胜利晋级2021“银华基金(博客微博)杯”新浪银行理财师大赛私人赛复赛?理财知识

  颠末一个众月的报名和初赛,150名卓越理财师从近3万名参赛选手中脱颖而出,胜利晋级2021“银华基金(博客微博)杯”新浪银行理财师大赛小我赛复赛。

  小我赛复赛以线人,通过“客问我答”和“主旨阐明”两大症结,归纳考查参赛选手专业学问储蓄、对墟市的分析以及对客户需求的洞察技能。每组均有三位专业评委实行打分评议。

  正在“主旨阐明”考查中,选手缠绕暂时墟市热门,就基金、房地产、股票、银行理财、资产摆设等众个银行客户高度体贴的题目,分享本身的墟市认知和投资忖量。

  中信银行私行理财司理,擅长退歇养老筹划、小我税务FP及遗产计划、环球资产摆设和身份计划等。

  CPB、、EFP持证人,具有银行从业资历、基金贩卖资历、保障从业资历,中级司帐师。

  凭借暂时经济景象安排而来的宏观金融计谋,王梦莹为高净值家庭供给了简直的资产摆设计划:

  (一)股票墟市:创议优选事迹佳、近两年涨幅较低的买入,股市阅历过往两年的急迅增加,存正在均值回归趋向。

  (三)银行理财:资管新规的结果一年,理财子公司的资产管束秤谌纷歧,模范化产物不竭呈现,净值化进一步提拔。采用资管技能强的银行机构增配。

  (四)保障:减少高端医疗险的摆设,为了获取更好的医疗资源;终生寿和年金的摆设。终生寿用于传承,提前筹划,年金险供给确定性现金流,暮年无忧。这两者能够搭配保障金信任,成果更佳。

  (五)其他境内投资:信任项目优入选优,重心闭切政府基筑规模投资项目,节减房地产规模项目投资,并适应对持有的房产实行现金流化;摆设私募产物,并诈骗众政策涣散危险;大宗商品变现一直强势,黄金价钱收到利率影响有肯定的贬抑。

  (六)境外投资:创议节减境外投资,疫情等不确定要素减少,邦内投资价格凸显,美股存正在利率上行、滚动性收紧等潜正在危险。

  据悉,大赛由新浪财经与银华基金说合主办,本年已是第五届。大赛尽力于为广阔银行理财师及所正在机构供给呈现地步、提拔价格的舞台,选拔并赏赐适合墟市需求的卓越理财师,普及邦民理财学问,胀吹中邦财产管束行业壮健强盛成长。

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